本报记者 彭妍 余俊毅 近日，爲防备电信诈骗、反洗钱风险，海南省加大了“断卡”举动力度。同时，有持卡人称本人所持有的银行储蓄卡被解冻，只能存款不能取款，且线上买卖也遭到了限制。《证券日报》记者在调查中发现，其他地域也存在上述相似的状况。 连日来，记者联络采访北京、山东、海南等地的多家银行。多家银行客户经理对记者表示，此举次要是爲了配合“断卡”举动而采取的风控措施。 据悉，目前各大银行正在继续加大对银行卡的监管，大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁买卖、信息不全等也成爲本轮银行卡封控的重点。 银行卡管控增强 “关于存在异常的账户，银行会对其停止锁定，但只需账户不存在成绩，持卡人可在全国任何一家网点解除锁定，并不会影响正常运用。”海南某国有大行客服人员在承受《证券日报》记者电话采访时表示，此举次要针对的是能够触及合法买卖、出租、出借银行卡，爲电信网络诈骗提供转账洗钱效劳的账户。而且这是在全国范围展开的举动，不是针对某个地域。 记者发现，本轮断卡举动除重点打击网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等守法立功行爲外，账户活泼度低、能够存在异常的买卖、信息不全等也成爲本轮银行卡封控的重点。 除此之外，往年以来，多家银行对“睡眠账户”的排查停止了晋级，以往账户余额爲零能够才会被银行归爲“睡眠账户”，而此次则是账户余额低于10元也将有能够被归入“睡眠账户”之列。例如，北京地域某银行客户经理对《证券日报》记者表示：“延续三年以上未发作客户自动买卖，活期账户余额低于10元，未签署信誉卡、团体存款还款及其他代收代付协议的账户是会被归入排查清算范围的次要账户，一旦发作异常的买卖状况，极易被解冻。” 同时，多家银行关于账户余额极低、不断未存在转账买卖的“睡眠账户”也在加大清算力度。山东某城商行客户经理通知记者，“我们支行曾经被下达了义务要求，网点账户的睡眠率不得超越20%，要加大处置力度。” 据记者梳理，假如银行卡存在异常大笔资金进账后疾速转出，疑似洗钱；屡次清晨大额消费，疑似赌博；屡次整数金额线上扫码领取，疑似线上赌博下注；虚拟币买卖；风险买卖的关联方等都会发作银行卡被解冻的能够。 苏宁金融研讨院研讨员黄大智在承受《证券日报》记者采访时表示，自去年开端，爲了配合监管部门的“断卡”举动，银行对账户的相关审核及风控方面的监管不时增强。虽然目前“断卡”举动并没有明白的执行规范，但相关监管措施的确在不时趋严。其面前意义也是爲了更好地打击电信诈骗、洗钱等守法行爲，更好地维护正常经济社会次序。 “同时，银行应该进一步增强本身风控程度，充沛应用人工智能、大数据等技术使用来停止精准管控。”黄大智表示。